Ljiljana ušla u banku da se raspita za kredit, kada su joj dali jedan papir u ruke, pretrnula je!

Ukoliko niste skoro bili u nekoj od banaka kako biste regulisali dozvoljeni minus ili pak uzeli novu karticu ili kredit, nemojte se iznenaditi ako vam već prilikom naredne posete službenik banke da upitnik u kojem treba da se izjasnite da li ste funkcioner ili se pak fotelje dočepao neki vaš rođak. 

Tu obavezu nalaže Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma, koji je stupio na snagu 1. aprila, pa bankari u skladu s tim ovih dana uveliko šalju pozive građanima da svrate u najbližu filijalu kako bi se „izjasnili“.

Neki građani su bili zatečeni kada su na šalteru banaka od njih zahtevali da popune obrasce, dok, na drugoj strani, mnogima nije bilo jasno o čemu se radi kada su u imejlu ugledali poziv da dođu do najbliže filijale i popune upitnik u kojem bi trebalo da se izjasne da li su funkcioneri, kako bi banka ažurirala informacije i neophodnu dokumentaciju.

- Došla sam u banku da se raspitam o uslovima za keš kredit, ali sam se iznenadila kada su od mene zatražili da potpišem obrazac, kako su mi rekli - izjavu u vezi sa statusom funkcionera. Zatim su mi objasnili da su sve banke dužne da prikupe informacije zbog sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma. U prvi mah mi je bilo vrlo neprijatno jer sam pomislila da sam na neki način osumnjičena - ispričala je nastavnica biologije Ljiljana S., klijent jedne od banaka.

Pojedine banke su odlučile da potrebnu informaciju dobiju direktno, a neke da klijentima upute pismeni poziv.

- Kada budete u prilici u periodu do 25. decembra ove godine, zamolili bismo vas da posetite najbližu filijalu, radi ažuriranja neophodne dokumentacije. Naime, u skladu sa novim Zakonom o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma, koji u našoj zemlji stupio na snagu 1. aprila, u obavezi smo da utvrdimo da li ste funkcioner, član uže porodice funkcionera ili bliži saradnik funkcionera - stoji u pismenom obaveštenju jedne banke.

Navedena obaveza banaka, kako tvrde u Narodnoj banci Srbije, nije nalog Narodne banke Srbije, već je obaveza utvrđena novim Zakonom o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma i podzakonskim aktima donetim u skladu s tim zakonom.

- Navedenim Zakonom je propisana obaveza za sve obveznike primene tog zakona, u koje spadaju i banke, da primenjuju dodatne radnje i mere poznavanja i praćenja stranke i kada je reč o domaćim funkcionerima, te je s tim u vezi neophodno da banka i utvrdi da li klijent spada u tu grupu. Ova obaveza je propisana u skladu s međunarodnim standardima, pre svega s univerzalnim preporukama FATF međunarodnog tela, koje je obrazovano s ciljem efikasne borbe protiv pranja novca i finansiranja terorizma - navode u NBS-u i dodaju da banka svojim procedurama uređuje na koji način će doći do relevantnih informacija za identifikovanje funkcionera.

- Ona najčešće pribavlja izjavu u vidu upitnika koji popunjava klijent, a koji banke samostalno kreiraju u skladu sa svojom poslovnom politikom, kako bi upoznale klijente na najbolji mogući način, a u cilju adekvatnog praćenja njihovog poslovanja - kažu u centralnoj banci.